À propos de Coclesvit | Expert Financier

L'HISTOIRE DE COCLESVIT

Fondé en 2009 par Jean-Michel Leclerc, Coclesvit est né d'une vision simple mais puissante : démocratiser l'expertise financière de haut niveau pour tous. Ancien banquier d'investissement chez BNP Paribas, Jean-Michel avait constaté que les meilleurs conseils financiers étaient souvent réservés aux clients les plus fortunés, laissant la majorité des particuliers et petites entreprises avec des services standardisés et impersonnels.

Après la crise financière de 2008, il a décidé de quitter le monde de la finance institutionnelle pour créer une entreprise qui offrirait des conseils financiers personnalisés et de qualité à un public plus large. Il a commencé seul, dans un petit bureau à Paris, avec une poignée de clients qui lui faisaient confiance pour les guider dans la reconstruction de leurs finances après la tourmente économique.

Les premières années ont été difficiles, mais la réputation de Jean-Michel pour son approche honnête, transparente et centrée sur le client a rapidement attiré davantage de personnes en quête de conseils financiers fiables. En 2012, l'entreprise a connu une expansion significative, passant de consultations individuelles à des ateliers éducatifs et des séminaires sur la planification financière.

En 2015, Sophie Durand a rejoint l'équipe, apportant son expertise en investissements alternatifs et marchés émergents. Cette collaboration a permis à Coclesvit d'élargir son offre et d'attirer une clientèle plus diversifiée. L'année suivante, le lancement de notre blog financier a marqué une étape importante, établissant Coclesvit comme une source d'information financière accessible et de qualité.

Aujourd'hui, notre équipe compte plus d'une douzaine d'experts dévoués, chacun spécialisé dans différents aspects de la planification financière et de l'investissement. Malgré notre croissance, nous restons fidèles à notre mission initiale : fournir des conseils financiers personnalisés qui aident nos clients à atteindre leurs objectifs, quelle que soit leur situation financière de départ.

Le fondateur Jean-Michel Leclerc dans son premier bureau

NOTRE MISSION ET NOS VALEURS

Notre Mission

Chez Coclesvit, notre mission est d'autonomiser nos clients grâce à des conseils financiers personnalisés et accessibles qui leur permettent de prendre des décisions éclairées pour leur avenir financier. Nous nous efforçons de démystifier le monde complexe de la finance et de créer des stratégies sur mesure qui correspondent aux objectifs uniques de chaque client.

Intégrité

Nous agissons toujours dans le meilleur intérêt de nos clients, avec une transparence totale sur nos recommandations, nos honoraires et nos méthodes. Notre réputation repose sur la confiance que nous construisons avec chaque client.

Excellence

Nous nous engageons à fournir des conseils financiers de la plus haute qualité, basés sur une recherche approfondie et une expertise avérée. Notre équipe se maintient constamment à jour des dernières tendances et réglementations financières.

Personnalisation

Nous reconnaissons que chaque client a des besoins, des objectifs et des valeurs uniques. Nos solutions sont soigneusement adaptées à la situation individuelle de chaque client, jamais standardisées ou génériques.

Accessibilité

Nous croyons que des conseils financiers de qualité devraient être accessibles à tous, pas seulement aux plus fortunés. Nous offrons différents niveaux de service pour répondre aux besoins de clients de tous horizons.

NOTRE ÉQUIPE D'EXPERTS

Notre équipe diversifiée combine des décennies d'expérience dans différents domaines de la finance pour vous offrir des conseils complets et personnalisés.

Jean-Michel Leclerc

Fondateur et Stratège Financier Principal

Après 15 ans dans la banque d'investissement, Jean-Michel a fondé Coclesvit pour démocratiser l'accès aux conseils financiers de qualité. Sa vision stratégique et sa capacité à simplifier des concepts financiers complexes ont aidé des centaines de clients à transformer leur situation financière.

Sophie Durand

Experte en Investissements

Ancienne gestionnaire de fonds chez Amundi, Sophie apporte une expertise pointue dans les marchés émergents et les investissements alternatifs. Son approche analytique rigoureuse a permis à nos clients de naviguer avec succès dans des environnements de marché volatils.

Marc Benoit

Planificateur Fiscal

Avec un passé d'inspecteur fiscal, Marc possède une connaissance intime du système fiscal français et international. Sa capacité à identifier des opportunités d'optimisation fiscale légale a permis à nos clients d'économiser collectivement des millions d'euros en impôts.

Camille Rousseau

Spécialiste en Planification de Retraite

Camille a consacré sa carrière à aider les clients à préparer leur retraite avec confiance. Son expertise en planification à long terme et sa connaissance approfondie des produits de retraite permettent à nos clients de construire un avenir financier serein.

NOS RÉALISATIONS ET DISTINCTIONS

Depuis notre création en 2009, Coclesvit a constamment évolué et s'est distingué dans le domaine du conseil financier. Notre engagement envers l'excellence et l'innovation a été reconnu à plusieurs reprises par l'industrie financière et nos clients.

500+

Clients satisfaits accompagnés vers leurs objectifs financiers

15+

Années d'expertise combinée dans la planification financière

95%

Taux de satisfaction client mesuré par des enquêtes indépendantes

12M€+

Économies fiscales générées pour nos clients depuis 2015

Distinctions et Reconnaissances

2022: Prix Excellence Financière décerné par l'Association des Conseillers Financiers de France
2021: Classé parmi les "Stratèges Financiers de l'Année" par Finance Magazine
2020-2025: Inclus dans le Top 50 des Cabinets de Conseil Financier par Économie Actuelle
2019: Prix de l'Innovation en Planification Financière au Forum International de Finance
2018: Certification d'Excellence en Conseil Client délivrée par l'Institut Français de la Finance Personnelle

CE QUE NOS CLIENTS DISENT

"L'approche personnalisée de Jean-Michel et son équipe a complètement transformé ma vision de la gestion financière. Grâce à leurs conseils, j'ai pu restructurer ma dette, optimiser ma fiscalité et commencer à investir intelligemment pour l'avenir. Trois ans plus tard, ma situation financière est méconnaissable - dans le bon sens!"

Thomas Moreau

Entrepreneur, Lyon

"En tant que médecin, je n'avais jamais le temps de gérer correctement mes finances. Sophie a créé un plan sur mesure qui prend en compte mes objectifs à long terme tout en me permettant de me concentrer sur ma pratique. Leur expertise en optimisation fiscale m'a permis d'économiser considérablement, tout en préparant efficacement ma retraite."

Dr. Isabelle Leconte

Médecin spécialiste, Paris

"À l'approche de notre retraite, nous étions inquiets pour notre avenir financier. L'équipe de Coclesvit nous a aidés à consolider nos différents investissements et à créer une stratégie de revenu passif qui nous permet de profiter pleinement de notre retraite sans stress financier. Leur suivi régulier nous donne une tranquillité d'esprit inestimable."

Philippe et Marie Dupont

Retraités, Bordeaux